עדכוני חקיקה תחום קופות גמל

ביולי 2009 פרסם המפקח על הביטוח מספר הנחיות בתחום חסכון לטווח ארוך במסלולים קופות גמל וקרנות השתלמות.

1. ראשית הפתעה נעימה - ביטול מס רווח הון במסלול קופת גמל לתגמולים - החל מיולי 2009. עד למועד זה המס נשאר על כנו מנוכה על ידי הגוף המנהל בסוף כל שנת מס.

2. הידוק הפיקוח על עצמאים במסלול קרן השתלמות במעמד עמית עצמאי - בעת פתיחת חשבון יש להציג אישור פתיחת עסק מרשויות המס. על עצמאי לחתום על הצהרה כי הפקדותיו כעמית עצמאי ובהתאם ל"הכנסה קובעת". במידה וחדל להיות עצמאי. עליו לעדכן את מנהל קופת הגמל והחל ממועד זה העמית אינו זכאי להמשיך ולהפקיד כספים נוספים בקרן.

3. החל מיום התחילת אוגוסט בוטלה החובה לדרוש חתימת מעסיק על גבי טופס הצטרפות של עמית שכיר במסלול קופות גמל לא משולמות לקצבה כול עוד אינן קופות ביטוח או קה"ש.