קרנות נאמנות

מהו תהליך קבלת הצעה עבור קרנות נאמנות?

מלא את פרטיך בטופס ההצעה לקרן נאמנות, פרטיך ישלחו ישירות לבתי השקעות רלוונטיים אשר יצרו עמך קשר טלפוני ויציעו את שירותיהם.

האם השירות בחינם? האם קבלת הצעות לקרנות נאמנות כרוכה בתשלום?

השירות הינו בחינם וללא כל התחייבות. התגמול בגין השירות מתקבל ישירות מהגופים הפיננסים אליהם מועברים הפרטים.

קרן נאמנות כספית

קרן נאמנות רוכשים באמצעות הבנק המסחרי, או ישירות באמצעות בתי ההשקעות אך רק במידה והינך מנהל תיק באותו בית השקעות. הקרן מאגדת בתוכה מספר ניירות ערך ומתאפיינ בהשקעה בתחום מסויים. מסגרת ואופי פיעלות הקרן קבועהוהלקוח בוחר בקרן בהתאם לתחזית שלו לגבי התנהגות השוק הפיננסים, במידה וצפויים עליות בתחום הנדלן אז ניתן להשקיע בקרן אשר ההתמחות שלה הינו בתחום זה.

כיצד ניתן לסווג קרנות נאמנות?

ניתן לסווג קרנות נאמנות למספר תחומים:

קרנות נאמנות לפי סוג קרן - קרן סגורה, קרן פתוחה, קרן ייחודית, קרן צבירה, קרן מתמחה וקרן גמישה.

קרנות נאמנות לפי אפיק השקעה - קרנות כספיות, קרנות מנייתיות, קרנות שקליות, קרנות חו"ל וקרנות אג"ח.

בנוסף, ניתן לסווג לפי מעמד מס, היקף נכסים ומידת סיכון.

האם קיימת הטבת מס בעת ההפקדה או המשיכה?

הפקדת כספים במסגרת קרנות נאמנות אינה מעניקה הטבות מס. בעת המשיכה על החוסך לשלם מס רווחי הון בבורסה בהתאם לשיעור המס שקבוע בחוק. בית ההשקעות או הבנק מנכים את המס מהרווח בעת המשיכה.