|
מהו בית השקעות? כיצד ניתן להשקיע באמצעותו כספים בשוק ההון ולאלו נקודות חשובות כדאי לשים לב כשרוצים לבחור בית השקעות.
בית השקעות הוא גוף פיננסי אשר משמש כמתווך בין משקיעים פוטנציאלים לשוק ההון הישראלי. בית השקעות מספק מגוון רחב של מוצרים פיננסיים, דוגמת: קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, קרנות נאמנות, ניהול תעודות סל, אופציות כיסוי ועוד.
בנוסף, בית השקעות מעניק שירותים שונים עבור השקעות בשוק ההון, כגון: שירותי ייעוץ ומסחר במט"ח (מטבע חוץ), שירותי חיתום וגיוסי הון, פיתוח, ניהול ומסחר במכשירים פיננסיים, שירותי חברי בורסה (חברות מסחר בבורסה שאינם בנקים, מכונים גם ברוקרים), הענקת שירותי מחקר, אנליזה ועוד.
השקעה באמצעות בית השקעות מתאימה במיוחד עבור אנשים שאין בידם את הידע הדרוש כדי להשקיע בשוק ההון באופן עצמאי. בית השקעות מספק ניסיון וידע רב המורכב מצוות מקצועי של אנליסטים, חוקרים פיננסיים ועוד. בתמורה לשירותיו של בית ההשקעות אנו משלמים עמלת שירות.
השקעות בטרם תחליטו היכן להפקיד את כספיכם. בנוסף לגובה העמלה המשתנה, חשוב לבדוק גם את נסיונו בפועל של מנהל תיק ההשקעות שלנו ולראות לאלו תשואות הגיע בית ההשקעות לאורך תקופה ארוכה.
בית השקעות מורכב ממספר מחלקות ובעלי תפקידים שונים:
מנהל תיקי השקעות
האדם שבידיו אנו מפקידים את כספינו – הוא זה שיחליט הכין כדאי להשקיע את כספינו (במניות או באגרות חוב), מתי לקנות ומתי למכור ובאלו סכומים - בהתאם למדיניות ההשקעה שנקבעה מראש ע"י העמית (כינוי ללקוח המשקיע כספים האמצעות בית השקעות) ויועץ ההשקעות שלו.
|
כלים נוספים