ניסיון ורמת מקצועיות
אחד הפרמטרים לבחינת איכות מנהל תיק השקעות הוא מספר השנים שלו בתחום ניהול תיקי השקעות, המצביע על ניסיון וידע בנושא. חשוב לבדוק את ההישגים שלו בשנים עברו בטווח הארוך ובטווח הקצר. את בחינת הפרמטר הנ"ל נבצע לפי פרסומים באתרי אינטרנט או מידע הניתן לכל המעוניין בפתיחת תיק השקעות.
תשואות התיק לאורך זמן
חשוב לבדוק את הישגיו של מנהל התיק לאורך זמן, לבדוק את יציבותו, אל לנו להסתנוור מהצלחות בודדות ומהישגים מקריים. חשוב שמנהל תיק השקעות יהיה בעל עבר יציב, בעל הישגים והצלחות קבועות ואינן מקריות. בחינת מנהל התיק בתקופות של משברים כלכליים תהווה אינדיקציה מצוינת עבורנו. מוניטין חזק ויציב של מנהל תיק השקעות מצמצם את סיכון ההשקעות שלנו.
שקיפות
חשוב לנו, בתור משקיעי הכסף בתיק, לדעת במדויק ובאופן פרטני, את שיטת העבודה של מנהל התיק, את אסטרטגית בחירת הרכב התיק שלו ואת גודל הסיכון בכל מרכיב נבחר. אנו, כמשקיעים, צריכים לדעת ולהבין כל מרכיב על בוריו וכן את הסיכון הטמון בו. בנוסף חשוב שתהיה לנו גישה מיידית ועדכנית לכל המתרחש בכספינו בתיק ההשקעות, עליות וירידות ברווחי התיק, שינויים בהרכב התיק ולמעשה כל שינוי ולו הקטן ביותר שקורה בתיק ההשקעות שלנו. גישה זו תגיע אלינו באמצעות אתר אינטרנט ולכן חשוב שתהיה גישה נוחה ופרקטית לתיקינו המוצג (חשוב שיהיה "שירות תמיכה" יעיל בכל רגע נתון).
שירות
חשוב לא פחות, בבחירת מנהל תיק ההשקעות, הוא שירות יעיל, מהיר, אדיב ומרצה. היחס שנותן לנו מנהל התיק שלנו יאפיין את איכות וכנות המנהל. מנהל תיק טוב מייחס חשיבות רבה לקשרים שלו עם לקוחותיו. אם המנהל הוא בעל מספר רב של לקוחות, לרוב קיימת מחלקת שירות לקוחות זמינה הנותנת מענה לכל בעיה ושאלה של הלקוח.
דמי ניהול
כמובן שמנהל התיקים שלנו אינו מנהל את תיקינו בהתנדבות. חשוב שכל משקיע יבדוק את דמי הניהול של מנהל ההשקעות שלו. את דמי ניהול תיקי השקעות הקבועים ו את דמי הקניה והמכירה של מניות בתיק. אל לנו להיות מופתעים מכל סכום הנגבה על ידי מנהל ההשקעות ועל כן חשוב לשאול ולדעת כל פרט קטן בענייני דמי הניהול. חשוב לזכור שלעיתים כדאי לנו לשלם דמי ניהול גבוהים מעט עבור שירות טוב יותר, מוניטין חזק יותר, ולבסוף רווחים גדולים יותר של השקעותינו.
לסיכום, חשוב שנשכיל להשקיע את כספינו שעמלנו רבות עבורו, בצורה נבונה וחכמה באמצעות מנהל תיק השקעות, לאחר שערכנו מחקר מעמיק בבחירתו. כל הידע הנדרש לנו בבחירת מנהל תיק השקעות מפורסם באתרים של מנהלי ההשקעות, באתרים המספקים מידע בתחום ובעלונים המחולקים לכל המעוניין.
|
כלים נוספים