ניהול תיקי השקעות למתחילים

ממה מורכב תיק השקעות?

תיק ההשקעות מורכב כאמור ממדיניות ההשקעה שנקבע מראש, ומניירות ערך של אפיקי השקעה שונים – מניות ואג"ח. בעוד מניות נחשבות לבעלות סיכון גבוה – אגרות החוב נחשבות לאפיק השקעה בטוח יחסית. אגרות חוב מטעם המדינה, המכונות גם אג"ח ממשלתיות, נחשבות לאפיק ההשקעה הבטוח ביותר. המדינה מנפיקה אגרות חוב אלו בבורסה בכדי ללות כסף מציבור אזרחיה. אגרות חוב של חברות במשק, המכונות גם אגרות חוב קונצרניות, הן בעלות סיכון גבוה יותר מאשר אג"ח ממשלתיות - אך בעלות סיכון קטן יותר מאשר זה הטמון במניות.

מנהל תיק השקעות יתאם ציפיות עם הלקוח בהתאם למדיניות ההשקעה בתיק. מנהל תיק ההשקעות מקבל ייפוי כוח בחשבון הבנק של העמית, אך הוא יכול לבצע רק פעולות של קניה ומכירה, ואין באפשרותו למשוך כספים החוצה. בתמורה לעבדותו, מקבל מנהל תיק ההשעות עמלה מן הלקוח, אשר נגזרת מגודל התיק ולא מן הרווחים. כמו כן, עלך מנהל תיק ההשקעות לדווח ללקוח שלו מה בדיוק עשה עם כספו, היכן השקיע וכמה.

בכדי להיות מנהל תיק השקעות יש צורך ברישיון, אשר מושג לאחר שעוברים שש בחינות בסטטיסטיקה, כלכלה וחשבונאות, ניירות ערך ומכשירים פיננסיים, אתיקה מקצועית ועריכת ביצועים בתיקי השקעות שונים. דבר אחד חשוב שצריך לזכור לפני שבוחרים בית השקעות – תמיד יש לערוך השוואה מקיפה בטרם מחליטים היכן להשקיע סכומי כסף גדולים. אתר פיננסים עוזר לכם לקבל 4 הצעות עבור ניהול תיקי השקעות, בחינם וללא כל התחייבות. מלאו טופס קצר ונציגי בתי ההשקעות המובילים ייצרו עמכם קשר עוד היום.